Банки - ипотека индивидуальным предпринимателям

Какие банки дают ипотеку ИП - список банков

Банки - ипотека индивидуальным предпринимателям

поможем сэкономить на ипотеке до 1.500.000 рублей

стоимость услуг от 2,5% стоимости приобретаемой недвижимости, но не менее 50.000 рублей!

Компания «ИПЦ-БРОКЕР» помогает ИП получить одобрение банка на ипотечный кредит и купить недвижимость в Москве или Московской области. Мы поможем собрать все необходимые справки для получения ипотечного кредита.

Альфа-Банк

Альфа-Банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,19%
  • Новостройка — 10,19%
  • Рефинансирование — 9,99%
DeltaCredit

DeltaCredit ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 20 лет
  • Квартира или доля — 9,5%
  • Новостройка — 9,5%
  • Рефинансирование — 9,5%
  • Дом — 11%
  • Комната — 10%
  • Апартаменты — 9,5%
  • Машиноместо / Гараж — 9,5%
  • Программа с господдержкой — 6%
Абсолют Банк

Абсолют Банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 20%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,24%
  • Новостройка — 10,24%
  • Рефинансирование — 11,24%
  • Апартаменты — 10,74%
  • Машиноместо / Гараж — 10,75%
  • Военная ипотека — 9,74%
  • Программа с господдержкой — 6%
  • Коммерческая ипотека — 13,5%
Азиатско-Тихоокеанский Банк

Азиатско-Тихоокеанский банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 20%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,5%
  • Новостройка — 10,5%
  • Рефинансирование — 10,5%
  • Программа с господдержкой — 6%
АК Барс Банк

АК Барс Банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 10,9%
  • Новостройка — 10,5%
  • Рефинансирование — 10,8%
  • Дом — 11,6%
  • Апартаменты — 10,8%
  • Программа с господдержкой — 6%
  • Коммерческая ипотека — 12,9%
ВТБ

ВТБ ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,1%
  • Новостройка — 10,1%
  • Рефинансирование — 10,1%
  • Военная ипотека — 9,8%
  • Программа с господдержкой — 6%
Газпромбанк

Газпромбанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,8%
  • Новостройка — 11,8%
  • Апартаменты — 11,8%
  • Программа с господдержкой — 6%
Инвестторгбанк

Инвестторгбанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 5%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 8,7%
  • Новостройка — 8,7%
  • Рефинансирование — 8,7%
  • Программа с господдержкой — 6%
Металлинвестбанк

Металлинвестбанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 9,9%
  • Новостройка — 10%
  • Рефинансирование — 10,5%
  • Дом — 12%
  • Апартаменты — 10%
  • Коммерческая ипотека — 12%
МТС-Банк

МТС-Банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 9,9%
  • Новостройка — 10%
  • Рефинансирование — 10,5%
  • Дом — 12%
  • Апартаменты — 10%
  • Коммерческая ипотека — 12%
Банк Открытие

Банк Открытие ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 9,8%
  • Новостройка — 9,8%
  • Рефинансирование — 10,2%
  • Апартаменты — 10,3%
  • Военная ипотека — 9,2%
ПримСоцБанк

ПримСоцБанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 20%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 9,5%
  • Новостройка — 9,5%
  • Рефинансирование — 9,5%
  • Дом — 11,25%
  • Комната — 9,5%
  • Строительство дома — 12%
  • Апартаменты — 9,5%
  • Машиноместо / Гараж — 9,5%
  • Военная ипотека — 10,3%
  • Программа с господдержкой — 6%
Промсвязьбанк

Промсвязьбанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 9,8%
  • Новостройка — 9,4%
  • Дом — 11,1%
  • Военная ипотека — 9,1%
  • Программа с господдержкой — 6%
Райффайзенбанк

Райффайзенбанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 9,8%
  • Новостройка — 9,4%
  • Дом — 11,1%
  • Военная ипотека — 9,1%
  • Программа с господдержкой — 6%
Росбанк

Росбанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 9,5%
  • Новостройка — 9,5%
  • Рефинансирование — 9,5%
  • Дом — 11%
  • Комната — 10%
  • Строительство дома — 9,5%
  • Апартаменты — 9,5%
  • Машиноместо / Гараж — 9,5%
Россельхозбанк

Россельхозбанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10%
  • Новостройка — 10%
  • Рефинансирование — 10,25%
  • Военная ипотека — 9,5%
  • Программа с господдержкой — 6%
Банк ДОМ.РФ

Банк ДОМ.РФ ипотека

  • Первоначальный взнос от 20%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 10,5%
  • Новостройка — 10,5%
  • Рефинансирование — 10,5%
  • Машиноместо / Гараж — 11,5%
  • Военная ипотека — 10,3%
  • Программа с господдержкой — 6%
Сбербанк России

Сбербанк России ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,2%
  • Новостройка — 8,5%
  • Рефинансирование — 10,9%
  • Дом — 11,1%
  • Строительство дома — 11,6%
  • Машиноместо / Гараж — 11,6%
  • Военная ипотека — 9,5%
  • Программа с господдержкой — 6%
Связь-Банк

Связь-Банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 11%
  • Новостройка — 11%
  • Рефинансирование — 9,75%
  • Военная ипотека — 9,95%
Севергазбанк

Банк СГБ ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 10,35%
  • Новостройка — 10,35%
  • Рефинансирование — 10,35%
  • Дом — 12,5%
  • Военная ипотека — 9,5%
СМП Банк

СМП Банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 10,6%
  • Новостройка — 10,6%
  • Рефинансирование — 10,6%
  • Коммерческая ипотека — 13,99%
ТрансКапиталБанк

ТрансКапиталБанк ипотека

  • Первоначальный взнос от 5%
  • Срок кредита до 25 лет
  • Квартира или доля — 8,35%
  • Новостройка — 8,35%
  • Рефинансирование — 8,35%
  • Программа с господдержкой — 6%
  • Коммерческая ипотека — 14,35%
Банк Уралсиб

Уралсиб ипотека

  • Первоначальный взнос от 10%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,7%
  • Новостройка — 10,5%
  • Рефинансирование — 10,9%
  • Военная ипотека — 10,9%
ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк ипотека

  • Первоначальный взнос от 15%
  • Срок кредита до 30 лет
  • Квартира или доля — 10,75%
  • Новостройка — 10,25%
  • Рефинансирование — 10,25%
  • Дом — 13,25%
  • Программа с господдержкой — 6%

Правила предоставления ипотеки ИП

Факторы, влияющие на положительный ответ при запросе на ипотечное кредитование ИП:

  • Стабильный доход – постоянный, а не сезонный
  • Прозрачность доходов и возможность представить их банку
  • Хорошая кредитная история

В приоритете использование общей системы налогообложения (ОСН), упрощенная система (УСН) вызывает значительно меньшее доверие у представителей банка.
Положительный ответ банка легче получить, если обратиться в банк, ведущий программы по кредитованию малого и среднего бизнеса, спустя 1 год и более после открытия бизнеса, предоставить максимальные доказательства финансового обеспечения.

У ИП на упрощенной системе налогообложения есть шансы взять жилищный кредит, но если предприниматель платит налоги не с оборота, а с прибыли.
В этом случае представители банка смогут оценить реальные доходы лица, ведущего бизнес.

Условия ипотечного кредитования для ИП

Ипотека для ИП имеет более жесткие условия кредитования по сравнению с предоставлением ссуды физическому лицу.
В первую очередь изменения касаются процентной ставки – за год банк начисляет от 19,5 до 17% в зависимости от программы и самого банка.
Ипотечная ссуда предоставляется не на 30, а только на 10 лет.
ИП тоже необходимо вносить первоначальный взнос, однако его размер повышается до 20%.

Воспользоваться банковскими программами по ипотеке ИП может любой представитель малого и среднего бизнеса, являющийся гражданином Российской Федерации и ведущий хозяйственную деятельность на территории страны.
Для положительного решения банка по выдаче ссуды годовая выручка заемщика не должна превышать 400 миллионов рублей.
Другие требования к заемщику:

  • ИП ведет деятельность не менее 6 месяц, для сезонных видов предпринимательства – не менее 1 года
  • Возраст индивидуального предпринимателя не превышает 70 лет на момент полного погашения ипотечного кредита
  • Имущество в собственности для предоставления банку в качестве залога

Необходимые документы и порядок оформления

Порядок оформления ипотечного кредита ничем не отличается для ИП. Подача заявки – анкеты, пакета документов на заемщика, а также на приобретаемую недвижимость.
После одобрения кредита заключение предварительного договора с продавцом, внесение первоначального взноса.
Составление банком кредитного договора, перечисление денежной ссуды на счет продавца.
Регистрирование новым владельцем права собственности на приобретенный объект недвижимости.
Оформление недвижимости в залог. Вместе с заявкой необходимо представить документы на ипотеку для ИП:

  • Паспорт гражданина РФ
  • Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя
  • Лицензия и ее копия на ведение той или иной деятельности предпринимателя
  • Налоговая декларация за один год, при условии работы по упрощенной системе налогообложения
  • Налоговая декларация за два года, при условии работы по системе единого налога на вмененный доход
  • Документы на последний налоговый период, если предприниматель ведет налоговую отчетность на доход физических лиц
  • Документы, подтверждающие наличие дополнительного имущества и сбережений

Документы на объект ипотеки собираются и представляются в том же порядке, что и при кредитовании физических лиц.

У нас 99% одобрений среди тех, кому отказали банки